Resumen
Testamentos que funcionan en conjunto
Los testamentos para parejas —a menudo llamados 'testamentos espejo'— son dos testamentos separados, uno para cada cónyuge, redactados al mismo tiempo para que estén coordinados. El patrón más común: todo para mi cónyuge si me sobrevive; si no, todo para nuestros hijos por partes iguales. Cada miembro de la pareja firma su propio testamento, pero los dos documentos funcionan como un plan sucesorio único.
¿Por qué dos testamentos en lugar de uno? Bajo la ley canadiense, cada persona necesita su propio testamento; los testamentos conjuntos son poco comunes y a menudo causan más problemas de los que resuelven. Los testamentos espejo otorgan a cada uno la misma flexibilidad (pudiendo modificar el suyo más adelante sin el consentimiento de su pareja), a la vez que plasman su plan compartido.
Los testamentos para parejas son ideales para primeros matrimonios, uniones de hecho a largo plazo y uniones del mismo sexo donde el plan sucesorio es esencialmente simétrico. Si su situación es asimétrica —por ejemplo, una familia reconstituida donde cada pareja tiene hijos de una relación anterior y desea proteger ese linaje— podríamos recomendar una estructura diferente. Identificaremos esto durante la llamada de evaluación inicial.
Con un costo de $1,200 por ambos testamentos, los testamentos para parejas resultan en $600 por persona, un ahorro de $200 en comparación con dos testamentos básicos. Añada poderes notariales y acuerdos de representación para ambos cónyuges con el Paquete Completo para Parejas ($1,800) y ahorre aún más.
Qué está incluido
- Dos testamentos espejo coordinados, uno por cada pareja
- Llamada de consulta conjunta para que ambos cónyuges estén en la misma sintonía
- Nombramiento cruzado de albaceas y albaceas sustitutos
- Designación de tutor para hijos menores de edad, idéntica en ambos testamentos
- Legados específicos para cada pareja
- Cláusulas de supervivencia y desastre (en caso de que ambos fallezcan en el mismo accidente)
- Firma formal y atestación de ambos testamentos en una sola cita
- Custodia segura de ambos originales; copias digitales para ambos albaceas
Qué no está incluido
- Dos poderes notariales (disponibles en conjunto con el paquete completo para parejas)
- Dos acuerdos de representación (disponibles junto con el Paquete Completo para Parejas)
- Fideicomisos (fideicomisos conyugales, fideicomisos por discapacidad, fideicomisos de segundo matrimonio)
- Acuerdos prenupciales o de cohabitación
El proceso
Llamada inicial conjunta
Llamada de 20 minutos con ambos miembros de la pareja. Confirmamos que los testamentos recíprocos se ajusten a su situación y fijamos la tarifa de $1,200.
Cuestionario compartido
Un formulario coordinado que cubre los activos del hogar, los beneficiarios y la elección de albacea y tutor.
Redacción de ambos testamentos
Los borradores se entregan en un plazo de 7 a 10 días hábiles. Revisamos ambos testamentos con ustedes conjuntamente.
Firma conjunta
Ambos testamentos se firman y se legalizan ante testigos en una sola cita. Ambos originales se guardan de forma segura.
Preguntas frecuentes
¿Es obligatorio que mi pareja y yo nos dejemos todo el uno al otro?
No. Los testamentos espejo suelen serlo —ese es el patrón típico—, pero cada uno puede asignar sus propios activos como desee. Una variación común: un cónyuge deja su parte de la vivienda al cónyuge supérstite, pero sus inversiones personales directamente a sus hijos.
¿Qué sucede si mi pareja y yo no estamos de acuerdo con el plan?
Cada testamento es de su propiedad. No tienen que ser idénticos. Redactamos habitualmente testamentos de tipo 'espejo' donde lo fundamental coincide pero los legados específicos difieren. Si existe un desacuerdo importante, podemos sugerir consultas individuales para que cada socio reciba asesoramiento independiente.
¿Puede mi pareja cambiar su testamento más adelante sin informarme?
Sí, cada testamento es independiente. Si desea asegurar el plan compartido (para que ninguno de los cónyuges pueda cambiar el suyo después de que el otro fallezca), se trata de una disposición de 'testamentos mutuos' y requiere un acuerdo por escrito por separado. Podemos redactar uno por una tarifa adicional, aunque rara vez es necesario para la mayoría de las parejas.
Somos una familia reconstituida, ¿es esta la opción correcta?
A veces sí, a veces no. Las familias reconstituidas a menudo necesitan proteger a los hijos de una relación anterior, lo que significa que su parte del patrimonio se destina a sus hijos y no a los de su pareja. Podríamos recomendar un fideicomiso conyugal u otra estructura. Determinaremos esto en la llamada inicial antes de que usted se comprometa.
Vivimos en unión de hecho, no estamos casados. ¿Eso importa?
No para los testamentos en sí: un compañero de unión libre que usted designe en su testamento hereda exactamente según sus instrucciones. Esto importa más para lo que sucede sin un testamento: la WESA trata a las parejas que han vivido en una relación similar al matrimonio durante más de 2 años como 'cónyuges' para la sucesión intestada, pero las reglas son diferentes a las de las parejas casadas. Tener testamentos espejo elimina toda esa incertidumbre.